第866章 退而不休
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随着沈洁被控制住，一直跟她有合作的6个中介，同样在各个位置上被带回了经侦。
作为套现行为的联络核心，中介长期撮合套现交易、赚取手续费，属于核心犯罪主体。
自然不可能会被放过。
顺带着还能指控沈洁这个终端，清查整个案件、形成证据闭环、彻底坐实罪名。
至于那些商户......经侦这边倒是没有全部拉走，暂时只‘请’了5、6个合作周期最长、额度最高的过来。
剩余的40多家，全都让辖区治安所帮忙代劳了。
一个是没那么多人手，另一个是上头吃肉，总得分点汤汤水水给下面吧！
不然吃相可就太难看了。
再一个，这帮人店铺所在的位置，还涉及到了跨区执法的问题。
前置的手续审批权限在支队长手里。
谭旭只是个副大队长，独自一人可吞不下这块大肥肉。
要是硬塞.....很容易会被噎死滴！
于是，在即将退居二线的大队长带领下，两人敲开了支队长办公室的大门，一五一十的将案子给报了上去。
结果很明显，支队长摇身一变，迅速成了名义上的总指挥。
毕竟，谁都有一颗想要谋求进步的心啊！！
权力的魅力，只有尝过的人才懂。
看看那些‘退而不休’的例子就知道了。
最广为人知的一位代表......就是陈岩石、陈老了。
尤其是得知某位养子要来，那兴奋的劲头，简直溢于言表啊！
原因自不必多说。
宰相门前都已经是3品官了，更别说养父了。
12点半，午休时间。
但经侦支队内，却人来人往，脚步匆匆.......
特别是审讯区域跟临时留置区域。
沈洁被带回来之后，并没有被第一时间安排进行审讯。
原因很简单。
高峻峰把执法记录仪放给了谭旭看......
她现在的状态，明显属于‘抗拒、不配合’阶段，得缓缓。
如果不借用一些东西，比如：中介跟商户的口供和指认，实打实的证据来击破她心理最后那一点‘侥幸’，强行推进讯问程序，效果会事倍功半。
大家都挺忙的，得节约时间不是。
现在这个年头，跟以前纯靠‘硬磨’不一样，可以利用的证据太多了。
手机、电脑、聊天软件.......
但凡用过，便会留下相应痕迹。
恢复出来，往嫌疑人面前一丢，不承认都不行。
3号讯问室。
庞啸和同事正在给一位....涉及到两个案子的‘中介’做笔录。
“谢意、34岁，浙省桐乡人，绰号：皮特。”
“2016年，从魔都立达学院、金融与科技专业、本科。”
“随后进入商通资产管理有限公司，工作内容为.....金融助贷。”
“2020年，你离职回了老家，2021年5月，你返回魔都，凭借之前发展的人脉，拉着原先同事....绰号为‘排骨’的陶海军，一起弄了个简易的‘工作室’据点，干回了老本行。”
“平时除了帮别人匹配银行各类贷款、办理网贷、信用卡，赚取费用之外，更帮忙给一些征信不好、大数据评分较低的客户，介绍一些民间借款类产品。”
“包括零用贷、空放、抵押借款、黄金典当、大洋回收、信用卡套现、网络购物平台套现......”
“我说的这些内容，可对？”
谢意语气急切的回道：“警官，您说的这些都对，但我也只是混口饭吃，从来就没有干过什么犯法的事情啊！”
“就连收费，都是意思到了就行。”
“很多遇到难处的客户，甚至一毛钱都没找他们收。”
“不信的话，您可以随便出去打听打听......”
庞啸面无表情道：“你有没有违法，我们会仔细调查的。”
“你现在要做的，就是如实回答接下来的所有提问，不隐瞒、不添油加醋、毫无保留，听明白了吗？”
谢意虽然有心想要为自己再辩解两句，但看了看眼前‘异常严肃’的两个蜀黍。
“明...明白了，我一定配合，知道什么就说什么。”
庞啸‘嗯’声的同时，还微点了点头，仿佛很满意他的表现。
“谢意，你认识王高峰吗？”
“认识.....”
“什么时候认识的？”
“21年，我从老家回来没多久就认识了。”
“你知道他是干什么的吗？”
“知道，他是做资金生意的，规模还不小。”
“你所说的资金生意，具体指的是民间借贷吗？”
“对.....”
“你跟他是什么关系？”
“我是中介，帮他店里介绍客户。”
“什么客户？”
“就是一些手头紧，需要借钱的客户。”
“那你介绍过去的客户数量多吗？”
“有不少，但具体人数....我是真记不清了。”
谢意回答问题的时候，都不带一丝犹豫的，很是配合。
这个态度就很好嘛！
至少庞啸心里头挺满意的。
“你作为中介，应该很清楚王高峰公司里头都有些什么项目吧？”
“清楚！”
“行，那你就详细给我说说这个，包括项目名称、借款要求、利息多少、还款方式，等等之类的细节。”
“好的.....”
接下来的十多分钟内，谢意可谓是有啥说啥、滔滔不绝，把各种高利贷的‘名头跟细节’，全都说了遍。
甚至连一些提高‘借款’成功率的小套路都没保留。
干一行、爱一行嘛！
身为一个专业中介，怎么可能会对‘主推’的项目情况不了解呢？
只是这样一来，苦了负责打字记录的蜀黍，噼里啪啦的键盘敲击声就没有停过。
说完后，谢意还端起一旁的水杯喝了一口，润了润嗓子。
神态那叫一个轻松！
“你刚才提到了，只要客户借款成功之后，王高峰这边就会立马按照每1万块，返点500的标准，向你进行支付，对吗？”
“前两年确实是这样的，但从24年年初开始，返点加了100，给600块，初次借款还完之后重新借的，还是继续给300。”
“返点都是怎么给你，微信还是支付贝？”
“大部分是支付贝，偶尔才是微信。”
“有转你银行卡、或者给现金的吗？”
“没有.....”
听到这个答案，庞啸顿时心里有底了。
“既然如此，那岂不是照着转账记录来反推一下，就能准确知道一共介绍过多少客户，以及客户向王高峰借过多少钱了吗？”
谢意顿时恍然道：“对喔....我怎么没想到这个。”
庞啸脸上笑了笑，转头对着记录的同事点了下头。
第一个目的已经完成。
弄清楚了客户数量，便能计算出王高峰的准确放款金额，以及累计收益情况。
等后面定罪、量刑的时候，全都能用的上。
不一会儿，切换完成。
庞啸收到提示，再次开口问了起来。
“谢意，你认不认识沈洁？”
“谁？”
谢意明显愣了一下。
估计是话题人物的突然切换，让他有些没反应过来。
“沈洁....微信昵称【姐就是洁】，头像是一顶皇冠的照片。”
庞啸再次重复了一遍。
谢意连忙应道：“我知道是谁了....”
“警官，她是专门干套现的。”
“平时如果有客户想远程扫个信用卡，或者花呗、月付、分付、云闪信用付上面有额度，想要套现出来的，找她就行，回款快，基本不会出什么问题。”
“我们见过几次面，平时一般都喊她‘小洁’，全名还是第一次知道。”
庞啸点了点头。
“那你们是怎么认识的？什么时候认识的？”
谢意皱着眉头回忆了一下。
“第一次见面的话，也是在21年。”
“那会儿我刚和王高峰合作了没多久，宏诚资产的‘刘总’就给我打了个电话，请我去他公司喝茶、聊一聊业务。”
“等到了哪里，我就看到小洁也在。”
“两人挨的很近，我当时还以为是刘总的老婆，或者小三之类的。”
“后来相互介绍才知道，她是专门搞商业码套现的。”
“情况就是这样咯......”
庞啸继续问道：“是不是从那天之后，你就开始把套现的业务都交给她做了？”
“那没有的.....”
谢意连连摇头。
“当时我们虽然加了微信好友，可实际上就是她主动提出来了，我看在刘总的面子上，嘴上答应的好听而已。”
“排骨有个朋友就是干套现的，叫‘阿超’......”
“我们平时如果有客户的话，基本都是找他来安排的。”
“做熟不做生嘛！”
“可没过几个月，就听说阿超因为赌博输了不少钱，把上门要债的给打成了重伤，直接被逮了进去。”
“恰好，小洁隔天突然联系我，说要请我吃饭，多走动走动，让我以后有客户的话，能想着点她。”
“手续费这块，她也能给我最低价。”
“我当时一想啊！套现这块业务是不可能直接丢掉的，所以就去了。”
“自从那天之后，我们才算正式开始合作。”
谢意解释的很详细。
庞啸也在面前的纸上记录了‘刘总、宏诚资产’几个字。
如果没有记错的话。
这家公司已经被王高峰给点了出来，并交由3大队去处理了。
等会儿下了审讯就去问问，重点查一查这位刘总跟沈洁之间的关系。
“你介绍过去套现的客户多吗？”
“还行，几百个肯定有的。”
“金额一般是多少？”
“少的几千，多的几万，我记得最高一单，好像全部加起来，有50多万吧！”
“你详细说说收费情况，比如：沈洁收多少点，你又收多少？”
谢意屁股往后挪了挪，整个人靠在了椅背上。
“品类不一样，收费情况也是不同的。”
“信用卡扫码，以1万块为基准，成本就要差不多50块左右，小洁那边报价1个点，而我报给客户1.5个到2.5个之间。”
“花呗还行，小洁报价1.5，我报给客户2.5个到3个。”
“月付就不行了，只能在商场购物下单、冲话费、冲钻、投流量.....”
“成本差不多就要5个点以上了，小洁报给我8个，我给客户12到17个之间。”
“不过这个得看是客户直接找的我，还是通过别人。”
“分付的话，要求的商业码相对严格，有些是扫不了的，小洁给我4个，我给客户7到10个。”
“信用付还行，给我3个，我给客户5到8个。”
“白条的价格最贵，给到我就10个点了，我往外报15到20之间。”
“具体得看实际情况。”
庞啸在心里暗道了一声‘真黑’。
可他不知道，兜里穷到一定程度的时候，只要能弄到可以随时支配的钱，没人会去在乎‘手续费’有多贵。
“那钱怎么流转的？”
“你这边的费用是怎么收取的？”
“是沈洁先转过来，等你扣除完了之后，再转给客户吗？”
谢意一边抬起手指晃了晃，一边开口道：“不不不......”
“扫码后，我会让客户把支付成功的页面截图过来，顺便再给个收款账号。”
“银行卡、微信、支付贝，都行。”
“唯一的要求，就是不能走原先的扫码渠道。”
“比如你用微信支付的，钱就不能转入微信，得避开.....”
“不然会引发风控。”
“紧接着，我会把截图跟账号，连同确定好的收费点数发给沈洁。”
“她会算好，再把属于各自的钱分别转过来。”
这帮人还怪小心的嘞！
竟然还懂的怎么去避开风控。
庞啸继续追问道：“那属于你的费用部分，沈洁一般都是转你哪里的？”
“微信、还有支付贝.....”
“其它渠道呢？银行账户、现金？”
“没有，就这两个。”
问到这里，差不多就够了。
庞啸停顿了几秒钟，等到键盘的敲击声停止，这才开口道：“谢意，关于沈洁的事情，你还有什么需要补充的吗？”
“没了.....”
“行，那今天的讯问就到这里，等会儿你看看口供，没问题的话就在上面签字、按个手印。”
“好的！！”
随着沈洁被控制住，一直跟她有合作的6个中介，同样在各个位置上被带回了经侦。
作为套现行为的联络核心，中介长期撮合套现交易、赚取手续费，属于核心犯罪主体。
自然不可能会被放过。
顺带着还能指控沈洁这个终端，清查整个案件、形成证据闭环、彻底坐实罪名。
至于那些商户......经侦这边倒是没有全部拉走，暂时只‘请’了5、6个合作周期最长、额度最高的过来。
剩余的40多家，全都让辖区治安所帮忙代劳了。
一个是没那么多人手，另一个是上头吃肉，总得分点汤汤水水给下面吧！
不然吃相可就太难看了。
再一个，这帮人店铺所在的位置，还涉及到了跨区执法的问题。
前置的手续审批权限在支队长手里。
谭旭只是个副大队长，独自一人可吞不下这块大肥肉。
要是硬塞.....很容易会被噎死滴！
于是，在即将退居二线的大队长带领下，两人敲开了支队长办公室的大门，一五一十的将案子给报了上去。
结果很明显，支队长摇身一变，迅速成了名义上的总指挥。
毕竟，谁都有一颗想要谋求进步的心啊！！
权力的魅力，只有尝过的人才懂。
看看那些‘退而不休’的例子就知道了。
最广为人知的一位代表......就是陈岩石、陈老了。
尤其是得知某位养子要来，那兴奋的劲头，简直溢于言表啊！
原因自不必多说。
宰相门前都已经是3品官了，更别说养父了。
12点半，午休时间。
但经侦支队内，却人来人往，脚步匆匆.......
特别是审讯区域跟临时留置区域。
沈洁被带回来之后，并没有被第一时间安排进行审讯。
原因很简单。
高峻峰把执法记录仪放给了谭旭看......
她现在的状态，明显属于‘抗拒、不配合’阶段，得缓缓。
如果不借用一些东西，比如：中介跟商户的口供和指认，实打实的证据来击破她心理最后那一点‘侥幸’，强行推进讯问程序，效果会事倍功半。
大家都挺忙的，得节约时间不是。
现在这个年头，跟以前纯靠‘硬磨’不一样，可以利用的证据太多了。
手机、电脑、聊天软件.......
但凡用过，便会留下相应痕迹。
恢复出来，往嫌疑人面前一丢，不承认都不行。
3号讯问室。
庞啸和同事正在给一位....涉及到两个案子的‘中介’做笔录。
“谢意、34岁，浙省桐乡人，绰号：皮特。”
“2016年，从魔都立达学院、金融与科技专业、本科。”
“随后进入商通资产管理有限公司，工作内容为.....金融助贷。”
“2020年，你离职回了老家，2021年5月，你返回魔都，凭借之前发展的人脉，拉着原先同事....绰号为‘排骨’的陶海军，一起弄了个简易的‘工作室’据点，干回了老本行。”
“平时除了帮别人匹配银行各类贷款、办理网贷、信用卡，赚取费用之外，更帮忙给一些征信不好、大数据评分较低的客户，介绍一些民间借款类产品。”
“包括零用贷、空放、抵押借款、黄金典当、大洋回收、信用卡套现、网络购物平台套现......”
“我说的这些内容，可对？”
谢意语气急切的回道：“警官，您说的这些都对，但我也只是混口饭吃，从来就没有干过什么犯法的事情啊！”
“就连收费，都是意思到了就行。”
“很多遇到难处的客户，甚至一毛钱都没找他们收。”
“不信的话，您可以随便出去打听打听......”
庞啸面无表情道：“你有没有违法，我们会仔细调查的。”
“你现在要做的，就是如实回答接下来的所有提问，不隐瞒、不添油加醋、毫无保留，听明白了吗？”
谢意虽然有心想要为自己再辩解两句，但看了看眼前‘异常严肃’的两个蜀黍。
“明...明白了，我一定配合，知道什么就说什么。”
庞啸‘嗯’声的同时，还微点了点头，仿佛很满意他的表现。
“谢意，你认识王高峰吗？”
“认识.....”
“什么时候认识的？”
“21年，我从老家回来没多久就认识了。”
“你知道他是干什么的吗？”
“知道，他是做资金生意的，规模还不小。”
“你所说的资金生意，具体指的是民间借贷吗？”
“对.....”
“你跟他是什么关系？”
“我是中介，帮他店里介绍客户。”
“什么客户？”
“就是一些手头紧，需要借钱的客户。”
“那你介绍过去的客户数量多吗？”
“有不少，但具体人数....我是真记不清了。”
谢意回答问题的时候，都不带一丝犹豫的，很是配合。
这个态度就很好嘛！
至少庞啸心里头挺满意的。
“你作为中介，应该很清楚王高峰公司里头都有些什么项目吧？”
“清楚！”
“行，那你就详细给我说说这个，包括项目名称、借款要求、利息多少、还款方式，等等之类的细节。”
“好的.....”
接下来的十多分钟内，谢意可谓是有啥说啥、滔滔不绝，把各种高利贷的‘名头跟细节’，全都说了遍。
甚至连一些提高‘借款’成功率的小套路都没保留。
干一行、爱一行嘛！
身为一个专业中介，怎么可能会对‘主推’的项目情况不了解呢？
只是这样一来，苦了负责打字记录的蜀黍，噼里啪啦的键盘敲击声就没有停过。
说完后，谢意还端起一旁的水杯喝了一口，润了润嗓子。
神态那叫一个轻松！
“你刚才提到了，只要客户借款成功之后，王高峰这边就会立马按照每1万块，返点500的标准，向你进行支付，对吗？”
“前两年确实是这样的，但从24年年初开始，返点加了100，给600块，初次借款还完之后重新借的，还是继续给300。”
“返点都是怎么给你，微信还是支付贝？”
“大部分是支付贝，偶尔才是微信。”
“有转你银行卡、或者给现金的吗？”
“没有.....”
听到这个答案，庞啸顿时心里有底了。
“既然如此，那岂不是照着转账记录来反推一下，就能准确知道一共介绍过多少客户，以及客户向王高峰借过多少钱了吗？”
谢意顿时恍然道：“对喔....我怎么没想到这个。”
庞啸脸上笑了笑，转头对着记录的同事点了下头。
第一个目的已经完成。
弄清楚了客户数量，便能计算出王高峰的准确放款金额，以及累计收益情况。
等后面定罪、量刑的时候，全都能用的上。
不一会儿，切换完成。
庞啸收到提示，再次开口问了起来。
“谢意，你认不认识沈洁？”
“谁？”
谢意明显愣了一下。
估计是话题人物的突然切换，让他有些没反应过来。
“沈洁....微信昵称【姐就是洁】，头像是一顶皇冠的照片。”
庞啸再次重复了一遍。
谢意连忙应道：“我知道是谁了....”
“警官，她是专门干套现的。”
“平时如果有客户想远程扫个信用卡，或者花呗、月付、分付、云闪信用付上面有额度，想要套现出来的，找她就行，回款快，基本不会出什么问题。”
“我们见过几次面，平时一般都喊她‘小洁’，全名还是第一次知道。”
庞啸点了点头。
“那你们是怎么认识的？什么时候认识的？”
谢意皱着眉头回忆了一下。
“第一次见面的话，也是在21年。”
“那会儿我刚和王高峰合作了没多久，宏诚资产的‘刘总’就给我打了个电话，请我去他公司喝茶、聊一聊业务。”
“等到了哪里，我就看到小洁也在。”
“两人挨的很近，我当时还以为是刘总的老婆，或者小三之类的。”
“后来相互介绍才知道，她是专门搞商业码套现的。”
“情况就是这样咯......”
庞啸继续问道：“是不是从那天之后，你就开始把套现的业务都交给她做了？”
“那没有的.....”
谢意连连摇头。
“当时我们虽然加了微信好友，可实际上就是她主动提出来了，我看在刘总的面子上，嘴上答应的好听而已。”
“排骨有个朋友就是干套现的，叫‘阿超’......”
“我们平时如果有客户的话，基本都是找他来安排的。”
“做熟不做生嘛！”
“可没过几个月，就听说阿超因为赌博输了不少钱，把上门要债的给打成了重伤，直接被逮了进去。”
“恰好，小洁隔天突然联系我，说要请我吃饭，多走动走动，让我以后有客户的话，能想着点她。”
“手续费这块，她也能给我最低价。”
“我当时一想啊！套现这块业务是不可能直接丢掉的，所以就去了。”
“自从那天之后，我们才算正式开始合作。”
谢意解释的很详细。
庞啸也在面前的纸上记录了‘刘总、宏诚资产’几个字。
如果没有记错的话。
这家公司已经被王高峰给点了出来，并交由3大队去处理了。
等会儿下了审讯就去问问，重点查一查这位刘总跟沈洁之间的关系。
“你介绍过去套现的客户多吗？”
“还行，几百个肯定有的。”
“金额一般是多少？”
“少的几千，多的几万，我记得最高一单，好像全部加起来，有50多万吧！”
“你详细说说收费情况，比如：沈洁收多少点，你又收多少？”
谢意屁股往后挪了挪，整个人靠在了椅背上。
“品类不一样，收费情况也是不同的。”
“信用卡扫码，以1万块为基准，成本就要差不多50块左右，小洁那边报价1个点，而我报给客户1.5个到2.5个之间。”
“花呗还行，小洁报价1.5，我报给客户2.5个到3个。”
“月付就不行了，只能在商场购物下单、冲话费、冲钻、投流量.....”
“成本差不多就要5个点以上了，小洁报给我8个，我给客户12到17个之间。”
“不过这个得看是客户直接找的我，还是通过别人。”
“分付的话，要求的商业码相对严格，有些是扫不了的，小洁给我4个，我给客户7到10个。”
“信用付还行，给我3个，我给客户5到8个。”
“白条的价格最贵，给到我就10个点了，我往外报15到20之间。”
“具体得看实际情况。”
庞啸在心里暗道了一声‘真黑’。
可他不知道，兜里穷到一定程度的时候，只要能弄到可以随时支配的钱，没人会去在乎‘手续费’有多贵。
“那钱怎么流转的？”
“你这边的费用是怎么收取的？”
“是沈洁先转过来，等你扣除完了之后，再转给客户吗？”
谢意一边抬起手指晃了晃，一边开口道：“不不不......”
“扫码后，我会让客户把支付成功的页面截图过来，顺便再给个收款账号。”
“银行卡、微信、支付贝，都行。”
“唯一的要求，就是不能走原先的扫码渠道。”
“比如你用微信支付的，钱就不能转入微信，得避开.....”
“不然会引发风控。”
“紧接着，我会把截图跟账号，连同确定好的收费点数发给沈洁。”
“她会算好，再把属于各自的钱分别转过来。”
这帮人还怪小心的嘞！
竟然还懂的怎么去避开风控。
庞啸继续追问道：“那属于你的费用部分，沈洁一般都是转你哪里的？”
“微信、还有支付贝.....”
“其它渠道呢？银行账户、现金？”
“没有，就这两个。”
问到这里，差不多就够了。
庞啸停顿了几秒钟，等到键盘的敲击声停止，这才开口道：“谢意，关于沈洁的事情，你还有什么需要补充的吗？”
“没了.....”
“行，那今天的讯问就到这里，等会儿你看看口供，没问题的话就在上面签字、按个手印。”
“好的！！”